Президент России Владимир Путин подписал закон о введении максимального лимита в 100 тыс. рублей на разовые банковские переводы граждан без открытия счета при упрощенной идентификации. Документ размещен на сайте официального опубликования правовых актов.

Фото: «БИЗНЕС Online»

Закон должен снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленные отсутствием ограничений на суммы переводов.

В настоящее время при переводе средств в размере более 15 тыс. рублей проводится упрощенная идентификация клиента — физического лица, для которой достаточно представить банку свои паспортные данные. Максимальная сумма таких переводов не ограничена. Как указано в пояснительной записке, процедура не согласуется с международными антиотмывочными стандартами и создает дополнительные риски совершения непрозрачных операций.

Теперь максимальная сумма средств, переводимых разово по поручению физлица без открытия банковского счета при упрощенной идентификации, составляет 100 тыс. рублей. Соответствующее изменение внесено в ст. 7 закона о противодействии отмыванию преступных доходов.

Вместе с этим в ст. 10 закона о национальной платежной системе внесено корреспондирующее изменение, которое повышает с 60 тыс. до 100 тыс. рублей сумму максимального остатка денег на неперсонифицированном электронном средстве платежа.

Напомним, депутаты Госдумы приняли закон о введении максимального лимита во втором и третьем чтениях 21 мая. Еще ранее в ГД предложили ввести процедуру, по которой российские банки будут обязывать граждан согласовывать денежные переводы с родственниками. По мнению авторов этой инициативы, такая мера должна помочь уберечь россиян от мошенничества.