Банк России в пятницу отозвал лицензии сразу у двух московских банков — «Логос» и «Русский торговый банк». На руководство последнего может быть заведено уголовное дело.

Инновационно-коммерческий банк «Логос» занимал 514-е место в банковской системе России. Как сообщается на сайте ЦБ РФ, основанием для отзыва лицензии стали неоднократные нарушения требований законодательства и нормативных актов Центробанка. Регулятору стало известно о ряде операций, которые прошли мимо бухучета и не были отражены в отчете для Банка России. Много раз валютно-обменные операции осуществлялись без обязательной идентификации клиентов — физлиц. Кроме того, в 2018 году банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операции.

«Русский торговый банк», также сегодня лишившийся лицензии, занимал 215-е место в банковской системе РФ. По данным ЦБ, бизнес-модель КБ «РТБК» носила высокорискованный характер и была ориентирована на кредитование экономически связанных, а также технических компаний. При этом банк не исполнял требования надзорного органа об отражении в отчетности реального финансового положения и представлял в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывавшую наличие в его деятельности оснований для банкротства.

Информация о фактах недобросовестного поведения руководства и собственников направлена в следственный комитет РФ для решения вопроса о возбуждении уголовного дела по признакам преступления по ст. 172.1 УК РФ («Фальсификация финансовых документов»).

Оба лишившихся лицензии банка являются участниками системы страхования вкладов.