13 ноября в ресторане «Витражи» в Альметьевске состоялся бизнес-завтрак, организованный банком «Зенит» совместно с исполнительным комитетом Альметьевского района. Десяткам предпринимателей специалисты банка дали конкретные рекомендации по ведению расчетов в банках и подсказали, как не допустить блокировок по счету по федеральныому закону от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В течение двух часов специалисты ответили на все интересующие вопросы: что такое 115-ФЗ, каким целям он служит и кто является участником реализации данного закона? А также на что обращают внимание банки при мониторинге операций клиентов, что делать и чего делать не следует, чтобы операции не выглядели для банка подозрительными, какие взаимоотношения по линии 115-ФЗ у банков и ЦБ? И у кого есть право клиента на реабилитацию?

Сотрудники банка отметили, что легализация преступных доходов представляет собой сложный процесс, включающий множество разнообразных сделок, совершаемых разнообразными методами, поэтому банки и запрашивают дополнительную информацию. Чтобы работать с расчетным счетом и никогда не попадать под подозрение, необходимо поверять уведомления в интернет-банке, контролировать объем снятия наличных, не экономить на услугах бухгалтера, своевременно предоставлять информацию об изменениях, оформлять правильно платежные документы и вовремя оплачивать налоги. Также специалисты рекомендовали соблюдать требования валютного регулирования и проверять своих партнеров на благонадежность.