Бизнес начал массово ликвидироваться и регистрироваться заново для исключения из черных списков сомнительных клиентов, рассылаемых ЦБ. Об этом РБК рассказали несколько топ-менеджеров банков из Топ-30.

По словам собеседников издания, клиенты, попавшие в категорию сомнительных, сначала пытались вести переговоры с банками о возобновлении обслуживания, однако поняв, что это безрезультатно, стали прибегать к перерегистрации. Эту ситуацию подтвердили юристы и аудиторы, к которым обращаются предприниматели.

Другой собеседник издания отмечает, что многие банки при этом отслеживают «черную метку», и даже после перерегистрации не могут открыть счет, поэтому новый ИП или юрлицо зачастую регистрируются на родственников или знакомых.

Из статистики ФНС видно, что всплеск перерегистрации пришелся на октябрь, то есть спустя месяц после начала рассылки Центробанком черных списков сомнительных банковских клиентов. В октябре было зафиксировано 58 тыс. ликвидированных ИП и 65 тыс. зарегистрированных. С ООО динамика похожая — в октябре было зарегистрировано 37 тыс. юрлиц, ликвидировано 62 тыс. компаний. В среднем это на 10 тыс. больше, чем в сентябре.

Черные списки сомнительных клиентов — это механизм обмена информацией между финансовыми организациями, ЦБ и Росфинмониторингом о клиентах, которым банками ранее было отказано в обслуживании или проведении операций из-за подозрений в нарушении закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».Этот механизм заработал в конце июня, и с этого момента до октября количество «отказников» выросло с 200 тыс. до 460 тысяч.

В ЦБ в ответ на запрос РБК напомнили, что недавно регулятором и Росфинмониторингом был разработан механизм реабилитации отказников. Однако эксперты издания отмечают, что это всего лишь рекомендации и ситуацию они не спасут.