Росфинмониторинг внес в правительство РФ «антиотмывочный» законопроект, который определяет механизм раскрытия информации о конечных владельцах счетов юридических лиц. Законопроект подготовлен по поручению премьер-министра Дмитрия Медведева, которое он дал на совещании по развитию банковской системы в октябре этого года.

В законопроекте Росфинмониторинга определяется понятие «бенефициарного владельца» и обязанность клиентов предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами и иным имуществом, информацию о своих бенефициарных владельцах, пишет газета «Известия». В список таких организаций входят банки, брокерские компании, страховщики, риэлторы, факторинговые компании и операторы по приему платежей.

 Согласно проекту, бенефициарный владелец — это физическое лицо, которое прямо или косвенно, самостоятельно или совместно со аффилированными лицами имеет возможность определять действия (решения) клиента. Банки будут обязаны «предпринимать обоснованные и доступные меры» по их идентификации, в частности, устанавливать фамилию, имя, отчество, гражданство, дату рождения, реквизиты удостоверения личности, ИНН. В отношении юрлиц банк может установить ИНН, государственный регистрационный номер, место регистрации и адрес местонахождения. Соответствующую информацию банки должны обновлять не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности сведений — в течение 7 дней после возникновения этих сомнений, говорится в законопроекте.