Массовая блокировка банковских счетов у бизнесменов без объяснения причин — частое явление за последние два года. ЦБ РФ продолжает вносить корректировки в работу банковского сектора. Банки расплачиваются за махинации лишением лицензий, а бизнесменов подозревают в отмывании доходов, полученных преступным путем.

Центробанк разработал новый перечень признаков, при наличии которых банки должны блокировать счета, — методические рекомендации ЦБ РФ №18-МР и №19-МР от 21 июля 2017 года. Теперь под операции, связанные с финансированием терроризма, будет подпадать снятие наличных юридическим лицом или ИП, например, на покупку сельхозпродукции у населения, лома черных и цветных металлов.

Владимир Туров, ведущий специалист по налогообложению, прокомментировал ситуацию с банками:

«Даже если у вас депозиты больше 10 миллионов рублей, даже если вы сверхзолотой клиент, но не можете подтвердить, откуда вам перечислены деньги и куда вы их сразу же отправляете, вам могут заблокировать счет. Проблема очень проста: банк вносит вас в свой стоп-лист, дальше эта информация попадает в общий стоп-лист всех коммерческих банков… По сути дела, даже если вы работали легально и были ангелом, вы становитесь абсолютно бесправным. Согласно №115-ФЗ, пострадавшая сторона — бизнесмен, даже если он работал легально, не имеет права подавать гражданско-правовой иск к коммерческому банку. Даже если этот коммерческий банк взыскал деньги в бюджет государства. Это грустно…»

Фотография предоставлена ООО «ШБ Турова Владимира»

Получить 15 рекомендаций «Как избежать блокировки счета?»

На семинаре «Легализация: как снизить налоги законно и безопасно» Владимир Туров расскажет, как избежать блокировки банковских счетов. На мероприятии бизнесмены получат решения того, как жить в соответствии с новыми законами, как легально снизить налоги и защитить свой бизнес и личное имущество от претензий третьих лиц. Предприниматели узнают более 50 законных схем:

  • снижения НДС и налога на прибыль;
  • уменьшения страховых взносов;
  • экономии на НДФЛ, налоге на имущество и других налогах;
  • обеспечения безопасности активов;
  • законного получения наличности;

А также:

  • обзор новинок законодательства;
  • свежая судебная практика по взысканиям налоговых долгов компании с физлиц;
  • как государство по перекрывает «оптимизацию» НДС через обнальные конторы;
  • методы защиты руководителей и собственников от преследования по УК РФ;

Узнать подробнее и записаться

Воспользуйтесь промокодом БИЗНЕСОНЛАЙН и получите скидку от 8000 рублей за одного участника.

7−8 ноября, отель «Казанская Ривьера», пр. Фатыха Амирхана. 8−800−555−7924

18+