Финансовая пирамида из Татарстана «РуссИнвестГрупп» работала в 2012–2014 годах, ее создатели брали у вкладчиков деньги под 10–15% в месяц. По масштабам пирамида обогнала легендарный КПК «Рост», который работал в то же время. Как отчитывалось МВД по РТ, в «РуссИнвестГрупп» вложили не меньше 2,9 млрд рублей. А депутату Госсовета Эдуарду Шарафиеву скандал вокруг пирамиды когда-то стоил участия в праймериз на выборах в Госдуму. Но на прошлой неделе суд прекратил дело: расследование шло настолько долго, что истекли сроки давности. Сейчас вкладчики могут предъявить претензии к организаторам в гражданском порядке, но есть ли в этом смысл? О том, как так вышло и что об этом думают эксперты, — в материале «БИЗНЕС Online».
Финансовая пирамида из Татарстана «РуссИнвестГрупп» работала в 2012–2014 годах, ее создатели брали у вкладчиков деньги под 10–15% в месяц
Что обещал «Кредиторъ»
Альберт Якупов работал в УФСИН, а после выхода на пенсию в 2013 году получил большое выходное пособие. Что с ним делать? Решил подзаработать — и вложился в «РуссИнвестГрупп». Компания на тот момент была достаточно известна: у нее было несколько офисов на родине, в Казани, а также отделения в других регионах Поволжья и всей России — всего в 20 регионах. Работала фирма под вывеской микрофинансовой организации «Кредиторъ», ее реклама была, вспоминает он, на каждом шагу. Кстати, печально известный КПК «Рост» работал примерно в это же время, и, несмотря на то что он был признан одной из крупнейших финансовых пирамид в Татарстане, «РуссИнвестГрупп» удалось обогнать по объемам даже его.
Якупов рассказывает: вложился именно в «РуссИнвестГрупп» по совету невестки сына — она работала в одном из офисов фирмы. Вкладчикам предлагали от 120 до 180% годовых, т. е. до 0,5% в день, или до 15% в месяц. Вложили они тогда около 500 тыс. рублей — на то время немаленькие деньги. Офицер в отставке вспоминает: что-то подкопил сам, какую-то часть денег как раз получил при выходе на пенсию. И ставка сыграла: через какое-то время они вывели «600 с чем-то» тысяч. «И то не сразу: они никогда не давали всех денег, приходилось вытаскивать частями. У сына девушка там работала, помогала вытаскивать — сначала проценты, потом основную сумму по частям», — говорит Якупов. Впрочем, эти сложности не остановили его от того, чтобы вложиться повторно. «Азарт уже появился», — объясняет Якупов. Кстати, на выведенные деньги, по словам Якупова, они купили дом в Отарах.
Чтобы заработать еще раз, он взял кредит в банке — где-то на 250 тыс. рублей. Пока ждали прибыль, начали приходить нехорошие новости: невестка предупредила, что, кажется, компания вот-вот закроется. «Сказала: вытаскивайте деньги любыми путями!» — говорит Якупов. Он пошел к офису фирмы у железнодорожного вокзала в центре Казани. К тому моменту там уже бушевала разъяренная толпа вкладчиков. По словам Якупова, к дверям даже вызывали полицию, а кому-то из вкладчиков дали деньги, специально привезенные чуть ли не из Ижевска в сумках.
«Так мы и сидели у дверей до потери пульса. Но потом из офиса вышли [сотрудники] и убедили нас: „Завтра придете, все деньги снимете“. Ну и мы пошли со спокойной душой домой, — говорит Якупов. — На следующий день пришли — а офис опечатан».
Вкладчиков обязывали страховать свой договор: если человек вкладывал 100 тыс. рублей, то страховая премия была 2 тыс. рублей, или 2% от суммы вклада
Вклады страховались. Но есть нюанс
Айрат Шиябиев — из Ижевска. Его отец потерял в «РуссИнвестГрупп» порядка 350 тыс. рублей. «Тогда непонятно было, пирамида это или как какие-то сберкассы. Конечно, опасения были, потому что неоднократно похожие организации разваливались. Но здесь нас привлекло то, что обещали страховку», — рассказывает он.
Действительно, вкладчиков обязывали страховать свой договор. Так, с гражданином, который приносил деньги в «РуссИнвестГрупп», заключали договор займа личных сбережений. А параллельно этот же гражданин страховал свой заем в ООО «Страховая компания „Артекс“». Например, если человек вкладывал 100 тыс. рублей, то страховая премия была 2 тыс. рублей, или 2% от суммы вклада. Зато, если организация прогорит, страховая компания покроет все убытки — так обещали вкладчикам. Интересно, что эта же компания выступала страховщиком и по займам КПК «Рост». В сентябре 2015-го страховая компания «Артекс» начала банкротиться, но спустя два года процедуру прекратили — суд не нашел у страховщика какое-то имущество, чтобы покрыть убытки кредиторов, да и кредиторы сами отказались дальше финансировать процедуру банкротства и платить финансовому управляющему.
Якупов написал заявление в полицию. В сентябре 2014 года было возбуждено уголовное дело, его признали потерпевшим. Отца Шиябиева — тоже. И на этом, по их словам, история практически закончилась. Существовала так называемая инициативная группа вкладчиков: они ездили на продления арестов, на какие-то суды, связанные с банкротством. Но годах в 2017–2018-х активность сильно утихла. Часть вкладчиков, которым написал корреспондент «БИЗНЕС Online», только из нашего сообщения узнали, чем закончилась история с «РуссИнвестГрупп».
Генеральный директор ООО «РуссИнвестГрупп» Анвар Валиуллин
Кого судили и при чем тут депутат Шарафиев
По делу проходили три основных фигуранта — 39-летний генеральный директор ООО «РуссИнвестГрупп» Анвар Валиуллин, 45-летний директор компании-предшественника ООО «Каронд-Инвест» Денис Власов и 42-летний Ислам Рахимов (он сменил имя, прежнее — Артем Крайнов). Следствие посчитало их «руководителями организаций, которые работали по принципу финансовой пирамиды». По версии ГСУ МВД по РТ, в 2012–2014 годах Валиуллин, Власов и Крайнов создали несколько коммерческих фирм, которые выдавали микрокредиты и привлекали деньги граждан под видом вкладов — это были ООО «РуссИнвестГрупп», ООО «Креатив-Инвест», ООО «Каронд-Инвест». Высокую доходность — до 180% годовых — обещали получить за счет успешной деятельности в сфере кредитования. Но по факту деньги старым вкладчикам выплачивались за счет новых инвесторов. Более того, для сотрудников этих компаний существовала система поощрения — за то, что они приводили новых клиентов и удерживали старых. В итоге люди, которые получили однажды доход, оставляли свои деньги в организации. И в один момент вложения прекратились.
Директор компании-предшественника ООО «Каронд-Инвест» Денис Власов
По данным сервиса «Контур.Фокус», ООО «Каронд-инвест» было образовано в сентябре 2013 года. Фирма была прописана на проспекте Ямашева, 28а, а в сентябре 2014-го присоединилась к ООО «РуссИнвестГрупп». Последняя просуществовала аж до 2021 года, пока не была исключена из ЕГРЮЛ из-за недостоверных сведений. К таким отнесли адрес прописки компании в Москве, по которому фирма, как выяснила ФНС, не располагалась. После возбуждения уголовного дела фирма, кстати, банкротилась, но банкротство было прекращено — по аналогии с тем, как прекратили банкротство страховщика: не было денег продолжать эту процедуру.
Ислам Рахимов (он сменил имя, прежнее — Артем Крайнов)
Учредителем «РуссИнвестГрупп» был Валиуллин, он же владел компанией «РуссИнвестКапитал», которая тоже закрылась в 2021-м. Учредителем «Каронд-инвеста» был Власов. На него было записано еще несколько компаний. Например, он был гендиректором и учредителем ООО «Креатив-инвест», «Каронд-финанс», «Каронд- Казань»: фирмы со временем были либо реорганизованы, либо закрыты. По данным «Контур.Фокуса», первым владельцем компаний «Каронд-Казань» и «Креатив-инвест» (в 2012–2014 годах) был Эдуард Шарафиев, ныне депутат Госсовета РТ, член комитета по законности и правопорядку. Связь с этими фирмами не дала ему в 2016-м участвовать в праймериз «Единой России»: федеральный оргкомитет исключил его из гонки из-за многочисленных обращений вкладчиков, которые заявили, что Шарафиев был связан с фирмой, которая имела прямое отношение к афере. Хотя ни тогда, ни позже у следственных органов никаких претензий к Шарафиеву не было.
Шарафиев считает, что его связь с пирамидой была придумана в политических целях, чтобы не допустить его участия в выборах. Как он рассказал «БИЗНЕС Online», в 2016 году «Единая Россия» впервые проводила федеральный праймериз по выборам в Госдуму, в которых он участвовал как беспартийный кандидат. По оценкам Шарафиева, у него были большие шансы на победу и ему якобы даже предлагали сняться с праймериз, но он отказался. «Вот тогда на скорую руку состряпали письмо, якобы от каких-то вкладчиков. И меня сняли с праймериз за 10 часов до голосования. Хотя по регламенту любое снятие могло быть осуществлено не позднее чем за трое суток до голосования», — указал Шарафиев.
По его словам, уже после этого история и появилась в информационном пространстве. «Конечно, никому уже было не важно, что никакого отношения к компании „РуссИнвестГрупп“ я не имею. Помню, тогда во всех СМИ были громкие заголовки о моем снятии. И мне, кстати, тогда советовали вообще уехать из страны, — сказал Шарафиев. — После шумихи в прессе меня опросили по этому делу, но никаких обвинений и подозрений не предъявили».
По данным «Контур.Фокуса», первым владельцем компаний «Каронд-Казань» и «Креатив-инвест» (в 2012–2014 годах) был Эдуард Шарафиев, ныне депутат Госсовета РТ
По словам депутата Госсовета, его единственная косвенная связь с этой историей заключалась в том, что он продал Власову юрлица, которые занимались микрокредитованием («в то время это был высокомаржинальный бизнес»), причем у компаний были большие долги, и продавал их Шарафиев, по его же словам, «с дисконтом». «Вы продали автомобиль, а тот, кто купил у вас машину, сбивает пешехода. Причем сбивает не на той машине, которую купил у вас, а на машине, купленной ранее. Вы имеете хоть какое-то отношение к данному ДТП? Конечно же, нет. Так же и я не имею никакого отношения к вышеуказанному уголовному делу», — привел аналогию депутат.
Фигурантов дела задерживали в 2014–2016 годах
Почему прекратили дело
Фигурантов дела задерживали в 2014–2016 годах; они сидели в СИЗО и под домашним арестом, а до суда дошли, уже будучи на свободе — под подпиской о невыезде, потому что вышли предельные сроки содержания под стражей. В 2016-м было принято решение объединить все уголовные дела по «РуссИнвестГрупп» из 21 региона, и «обобщенное» дело передали в Татарстан. Только в 2019-м фигуранты дела начали знакомиться с доказательствами, собранными следствием: по нашим данным, они читали как минимум по то́му в день, но даже с такой скоростью процесс растянулся на несколько лет.
Лишь в 2022 году дело передали в Набережночелнинский городской суд, потому что именно в этом городе было зафиксировано первое заявление от потерпевшего. Всего же потерпевшими по делу были признаны 7 тыс. 260 человек, сообщили «БИЗНЕС Online» в пресс-службе городского суда. А ущерб по делу составил около 2,9 млрд рублей.
Однако Набережночелнинский суд изначально отказался рассматривать дело, указав, что судить троицу должны там, где больше всего потерпевших, — в Ижевске, где в пирамиде потеряли деньги 1 тыс. 22 человека. Для сравнения: в Челнах было 817 вкладчиков, которые обратились в полицию. Но кассация это решение отменила, и дело вернулось в суд автограда. Только обвинительное заключение по делу потянуло почти на 2 тыс. томов — возили материалы дела на грузовой машине.
В апреле 2023-го дело наконец стартовало. По данным на сайте суда, провели 61 судебное заседание, на котором успели допросить порядка 100 потерпевших. А затем защитник Рахимова заявила ходатайство о прекращении дела за истечением сроков давности. Т. к. дело о мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) было возбуждено 25 сентября 2014-го, сроки давности по нему — 10 лет — истекли 25 сентября 2024-го. Судья ходатайство удовлетворил: дело прекращено.
Лишь в 2022 году дело передали в Набережночелнинский городской суд, потому что именно в этом городе было зафиксировано первое заявление от потерпевшего
Таким образом, Валиуллин, Власов и Рахимов избежали наказания по делу с ущербом в 2,9 млрд рублей — это, кстати, почти в 2 раза больше, чем сумма ущерба по КПК «Рост», и почти в 14 раз больше официального ущерба по Finiko. В случае с КПК «Рост», кстати, имели место реальные сроки; по Finiko процесс еще идет.
Дозвониться до Валиуллина, Власова и Рахимова по имеющимся номерам не удалось.
Адвокат Рахимова Наталья Фарукшина рассказала «БИЗНЕС Online», что ее подзащитный свою вину не признавал с самого начала. По ее словам, Рахимов был наемным работником: «Для него это была работа, и не более того. Доступа к деньгам он не имел».
А если потерпевшие не согласны с прекращением дела? Они имеют право на обжалование
Разве так можно было?
По словам адвоката Николая Иванова, суд оставляет за собой право прекращать или не прекращать дело только в одном случае — если подразумевается наказание в виде смертной казни или пожизненного лишения свободы. «На смертную казнь у нас мораторий. А если грозит пожизненное, то суд решает: он может и не освободить от сроков давности, — говорит адвокат. — Но абсолютно во всех остальных случаях это императивное правило: то есть суд обязан прекратить уголовное преследование, если истекли сроки давности».
При этом, отмечает юрист, если фигурант не согласен с прекращением дела (например, хочет добиться оправдания), то суд может продолжить это дело рассматривать. «Если суд все-таки решит, что он виновен, и назначает ему наказание, то от этого наказания опять же он должен будет его освободить, потому что сроки давности истекли», — объясняет Иванов. При этом он отмечает: в этом случае дело прекращается по нереабилитирующим основаниям, но фигуранты будут считаться несудимыми.
А если потерпевшие не согласны с прекращением дела? Они имеют право на обжалование, отмечает Иванов, но добавляет, что шансы получить положительное для них решение будут крайне невысокими. У них остается один путь — гражданский процесс. «После прекращения дела фигуранты гражданскими ответчиками быть не перестают», — указывает защитник.
Почему дело тянулось так долго? «Это могло быть объективное затягивание: все-таки потерпевших очень много, только процессуально все оформить уже огромное количество времени занимает», — отмечает Иванов.
А как же социальная справедливость? «Закон и социальная справедливость — это немножко разные вещи, — рассуждает адвокат Владимир Гусев, защищавший бывшего капитана ФК „Рубин“ Сергея Харламова, осужденного по делу КПК „Рост“. — Мы, юристы, придерживаемся закона, и не всегда с социальной точки зрения он справедлив. Но, естественно, раз сроки давности истекли, дело должны прекратить, так как это прямо указано в законе». Он отметил, что потерпевшим сейчас остается только в гражданско-правовом порядке доказывать, что они понесли убытки от действий уже бывших подсудимых.
А что с вкладчиками?
Как и сказал адвокат Иванов, им остается лишь судиться в области гражданского права. «Потерпевшим разъяснены права на подачу гражданского иска в порядке гражданского судопроизводства», — сообщили в пресс-службе Набережночелнинского суда. К слову, с КПК «Рост» было так же: и вкладчики сейчас активно подают гражданские иски. Например, в решении по одному из последних исков, который был удовлетворен Вахитовским судом Казани, говорится: «Суд считает, что является доказанной вся совокупность условий для наступления гражданско-правовой ответственности за вред, причиненный ответчиком истцу». Иск был удовлетворен, и таких решений много.
Однако, говорят «БИЗНЕС Online» вкладчики «РуссИнвестГрупп», они уже судились с компанией до того, как уголовное дело поступило в суд. По данным сервиса «Контур.Фокус», только к этому ООО за 9 лет, с 2014 по 2023 год, было подано порядка тысячи исков в гражданском порядке. А исполнительных производств за этот же период набралось почти на 1,1 млрд рублей. Большинство из них — почти на 900 млн рублей — помечены фразой: «Возвращено взыскателю, так как невозможно разыскать должника или его имущество». Оставшиеся исполнительные производства исключены из базы ФССП, по какой причине — не уточняется.
Якупов в беседе с «БИЗНЕС Online» заявил, что троица, попавшая на скамью подсудимых, — это только пешки, наемные директора, а настоящие бенефициары в уголовном деле не засветились. Отметим, что летом 2016-го МВД сообщало, что в качестве подозреваемых к уголовной ответственности привлекали четырех человек. Вместе с этим следствие разыскивало женщину, которая снимала деньги с расчетного счета «РуссИнвестГрупп» и попала на камеры наблюдения. Какова судьба этой женщины, а также четвертого фигуранта — неизвестно.
Якупов вспоминает, что спустя три-четыре года после возбуждения уголовного дела он уже потерял надежду хоть что-то вернуть. «Взыскать в гражданском порядке? По идее, можно, но надо хорошего юриста [нанять], в суды ходить, время терять… — рассуждает потерпевший. — Овчинка выделки не стоит. Да и, честно говоря, эти 250 тысяч, которые я потерял, давно уже заработал несколько раз». При этом Якупов признается: за тот самый кредит, который они взяли в далеком 2014-м и вложили в «РуссИнвестГрупп», до сих пор расплачивается его жена. «Там, конечно, остатки уже, но все равно. Хорошо нас тогда подмяло, — вспоминает Якупов. — Но если б я знал, где соломку подстелить…»
А Шиябиев вообще изначально не поверил, что дело прекратили. Узнал об этом лишь после звонка нашего корреспондента. «Очень неожиданно, — сказал он корреспонденту издания. — Мы, конечно, уже не надеялись что-то вернуть, но хотя бы рассчитывали, что процедура (суд — прим. ред.) будет доведена до конца должным образом. А тут — прекращение дела. Это говорит, наверное, о том, что у нас правоохранительные органы работают очень медленно, что даже не успевают в эти сроки».
«Дело даже не в деньгах. А в том, что, если бы их осудили, посадили, пусть лет на пять, хоть какие-то сроки дали, — уже было бы на душе спокойствие. Ну и, наверное, другим неповадно было бы. А сейчас как будто показывают всем, что можно вот так: людей обмануть и еще заработать на этом», — грустно говорит Якупов.
Внимание!
Комментирование временно доступно только для зарегистрированных пользователей.
Подробнее
Комментарии 16
Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария.
Правила модерирования.