Арбитражный суд Поволжского округа 27 марта отменил решение Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда и признал заключенные в 2016 году между Госжилфондом при президенте РТ и «Тимер Банком» депозитные договоры на 812,7 млн рублей не нарушающими права и законные интересы «Тимер Банка». Решением Арбитражного суда РТ от 28 сентября 2017 года иск АСВ к ГЖФ был частично удовлетворен. Об этом сообщается на сайте ГЖФ.

В январе — феврале 2016 года ГЖФ разместил в «Тимер Банке» три депозита на общую сумму 812,7 млн рублей. Этот шаг стал ответом на письмо руководства санируемого Робертом Мусиным банка от 25 декабря 2015 года, направленного в адрес властей республики. Он просил помочь «Тимер Банку», которому Нацбанк РТ потребовал перевести кредиты, направляемые на завершение строительства двух проблемных жилых домов, застройщиком которых изначально выступала фирма «Свей», а соинвестором — компания «Маг-Строй» (обе принадлежали Рашиду Аитову — прим. ред.) в низшую, пятую, категорию качества с созданием резерва на 100%. Свободных денег для выполнения требования регулятора у «Тимер Банка» не было, и, чтобы решить эту проблему, была придумана схема с депозитами ГЖФ, которые выступили в качестве залогового обеспечения.

Полученные от ГЖФ депозиты тут же были в виде межбанковского кредита переданы в ТФБ и с премией возвращены фонду в качестве двух кредитов в сумме 850 млн рублей. Еще через месяц между Татфондбанком, «Тимер Банком» и ГЖФ были заключены те самые два соглашения №289−1/ф от 29.02.2016, №310−1/ф от 10.03.2016 о переводе долгов по кредитам ТФБ с ГЖФ на «Тимер Банк».

В качестве компенсации ГЖФ передал «Тимер Банку» по тому же соглашению права требования по своим депозитным договорам. Таким образом, ГЖФ элегантно вышел из сделки, вернув свои деньги. Зато у «Тимер Банка» оставался депозит, который на бумаге увеличивал активы банка и который в любой момент можно было бы аннигилировать за счет взаимозачета с ТФБ.

«Тимер Банк» в лице АСВ расценило эту схему как притворную сделку и потребовало от ГЖФ вернуть выданный ТФБ кредит, а также набежавшие по нему проценты, штрафы и пени — 936 млн рублей.