Новые «скелеты» ТФБ: как Абдуллин спасал Мусина от свеевских долгов

Арбитражный суд РТ принял к рассмотрению иск Татфондбанка к ГЖФ о возврате почти 1 млрд. рублей по кредитам, полученным в январе – феврале 2016 года Фото: «БИЗНЕС Online»

ЗДЕСЬ ОТДАЛ, ТАМ ВЗЯЛ

Арбитражный суд РТ принял к рассмотрению иск Татфондбанка (ТФБ) к НО «Государственный жилищный фонд при президенте Республики Татарстан» (ГЖФ) о взыскании суммы задолженности в размере 850 млн. рублей, процентов за пользование кредитными средствами в размере 13,7 млн. рублей и пени в размере 73,9 млн. рублей (общая сумма исковых требований — 937,69 млн. рублей).

Суть истории разъясняется в письме директора департамента реструктуризации финансовых организаций АСВ Сергея Трофимова, направленного в конце марта 2017 года директору экспертно-аналитического департамента АСВ Юлии Медведевой (копия письма имеется в распоряжении «БИЗНЕС Online»).

Из документа следует, что в январе – феврале 2016 года ГЖФ разместил в «Тимер Банке» три депозита на общую сумму 812,7 млн. рублей. Этот шаг стал ответом на письмо руководства санируемого Робертом Мусиным банка от 25 декабря 2015 года, направленного в адрес властей республики.

Поводом для письма стала настоятельная рекомендация со стороны Нацбанка РТ «Тимер Банку» переоценить кредиты, направляемые на завершение строительства двух проблемных жилых домов в Казани — по улице Адоратского, микрорайон №71а, строительный №5 (ЖК «Золотая середина»), а также в квартале 68 Ново-Савиновского района (вторая очередь ЖК «Миллениум Сити»). Застройщиком этих домов изначально выступала фирма «Свей», а соинвестором — компания «Маг-Строй» (обе принадлежали находящемуся сейчас под стражей в СИЗО №2 Рашиду Аитову — прим. ред.) Кредиты же были оформлены на три юрлица — ООО «РегионМонолитСпецСтрой» (400 млн. рублей), ООО «Восточный проект» (400 млн. рублей) и ООО «Компас» (62,7 млн. рублей).

Регулятор в лице Мидхата Шагиахметова требовал перевести эти займы в 5-ю, низшую категорию качества с созданием резерва на 100%, «учитывая существенные юридические риски по кредитам». Финансовая же ситуация в «Тимер Банке», находящемся в санации у Мусина, не позволяла провести такое серьезное наращивание резервов — обещанной допэмиссии активов банка на 3 млрд. рублей так и не произошло. Наоборот, «Тимер Банк» стал финансовым донором для своего санатора и его основного банка — ТФБ.

Депозиты ГЖФ выступили в качестве залогового обеспечения по кредитам, что позволило продолжить строительство проблемных объектов, не создавая при этом дополнительного резерва.

Однако схема оказалась с двойным дном. Полученные от ГЖФ 812,7 млн. рублей по трем депозитным договорам (на 400, 350 и 62,7 млн. рублей) тут же были в виде межбанковского кредита переданы в ТФБ и с премией возвращены фонду в качестве кредитов — на сумму 500 млн. рублей по договору №КК 04/16 от 29 января 2016 года и на сумму 350 млн. рублей по договору №КК 05/15 от 16 февраля 2016 года.

До февраля 2017 года «Тимер Банк» ежемесячно выплачивал ГЖФ Талгата Абдуллина примерно по 7,5 млн. рублей в виде процентов за пользование депозитами Фото: president.tatarstan.ru

«ПРОШУ ПРОВЕРИТЬ ДАННЫЕ ОПЕРАЦИИ НА НАЛИЧИЕ ПРИЗНАКОВ УГОЛОВНО НАКАЗУЕМЫХ ДЕЯНИЙ»

До февраля 2017 года «Тимер Банк» ежемесячно выплачивал ГЖФ примерно по 7,5 млн. рублей в виде процентов за пользование депозитами, однако февральский платеж исполнительный директор Госжилфонда Талгат Абдуллин распорядился вернуть как ошибочно уплаченный. В письме от 10 марта он пояснил свои действия тем, что еще год назад права требования по депозиту якобы перешли к самому «Тимер Банку». К нему же, согласно документам, имеющимся в распоряжении редакции, перешли и обязательства по выплате долга, причем на ту же сумму — 850 млн. рублей.

У АСВ есть не лишенные оснований подозрения, что перевод долга мог быть проведен задним числом, а иначе почему ГЖФ целый год до марта не отказывался от процентов по депозитам, считая их «своими»? «Из пояснений сотрудников  „Тимер Банка“ стало известно, что указанные соглашения были подготовлены, подписаны в момент заключения сделки в одностороннем порядке Татфондбанком и „Тимер Банком“ без указания даты, переданы в Государственный жилищный фонд и с тех пор в „Тимер Банк“ не возвращались», — говорится в письме Сергея Трофимова.

Неудивительно, что АСВ сделки по переводу долга не признает и заинтересовано в том, чтобы все осталось по-прежнему: кредит ГЖФ вернулся в конкурсную массу ТФБ, а депозит продолжал служить обеспечением по кредитам на свеевские дома.

«Сейчас задолженность ГЖФ по кредиту в ПАО „Татфондбанк“ не обслуживается. А расторжение гарантийных депозитов повлечет за собой досоздание „Тимер Банком“ резервов на возможные потери по ссудам на 750 миллионов рублей», — пожаловался Трофимов. Он попросил руководство дать распоряжение провести проверку данных операций «на наличие в них факторов сомнительности/недействительности, возможности оспаривания их в суде, а также наличия/отсутствия признаков уголовно наказуемых деяний».

Пока неизвестно, была ли проведена такая проверка и, если была, к какому выводу пришли проверяющие. Однако в начале мая «Тимер Банк» обратился с иском в Арбитражный суд РТ к двум другим участникам соглашения о переводе долга — Татфондбанку и ГЖФ — о признании недействительными этих сделок. А вскоре и сам Татфондбанк открыл второй фронт, обратившись с иском к ГЖФ о взыскании с него почти миллиарда рублей. Это говорит о том, что юристы АСВ настроены решительно.

«КРЕДИТНЫЕ ДОГОВОРЫ С ТФБ ЗАКЛЮЧАЛИСЬ В ЦЕЛЯХ ПОПОЛНЕНИЯ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ ГЖФ»

На просьбу «БИЗНЕС Online» прокомментировать позицию ГЖФ о смысле сделок по размещению депозита в «Тимер Банке» и одновременного получения кредита на ту же сумму от ТФБ был получен ответ руководителя группы информационной политики Госжилфонда Гузель Рахматуллиной. По ее словам, ГЖФ не может пояснить, по какому конкретно предмету были заявлены исковые требования ПАО «Татфондбанк», так как исковое требование пока в фонд не поступало. «По данным фонда, денежные средства по депозитным договорам привлекались „Тимер Банком“ в целях содействия решению проблем обманутых дольщиков. Кредитные договоры с Татфондбанком заключались в целях пополнения оборотных средств и для обеспечения бесперебойного финансирования строительства в рамках инвестиционной программы фонда. Таким образом, при заключении указанных сделок ГЖФ руководствовался интересами, направленными на решение своих уставных задач», — отметила Рахматуллина.

При этом она подчеркнула, что все договоры и соглашения к ним были заключены сторонами сделок в соответствии с действующим законодательством. «Ни договоры, ни соглашения к ним не оспорены и не признаны судом недействительными», — напомнила руководитель группы информационной политики ГЖФ.

Остается подождать предварительного слушания по искам «Тимер Банка» и Татфондбанка, которые назначены на 3 и 11 июля соответственно, чтобы узнать, какие доводы стороны подготовили друг для друга.

В последние дни перед крахом ТФБ Роберт Мусин устроил «праздник всепрощения», выводя из-под обременения залоги, предоставленные ему ранее татарстанскими компаниями Фото: Егор Алеев / ТАСС

ТАИФ СПАСАЛ ТАТФОНДБАНК ПО СХЕМЕ, ОТРАБОТАННОЙ ГЖФ ПРИ ПРЕЗИДЕНТЕ РТ?

Потенциально рассмотрение этих исков может стать не менее любопытным, чем идущая сейчас битва между юристами ЦБ РФ и «Нижнекамскнефтехима» (НКНХ). Суть спора схожая. «БИЗНЕС Online» на основе имеющихся у нас документов уже неоднократно описывал эту схему по фиктивному увеличению активов банка, которая теперь фигурирует в уголовном деле Мусина о мошенничестве в особо крупном размере и оспаривается во многочисленных арбитражных судах.

Вкратце напомним, что 18 июля 2016 года ТФБ получил от «Казаньоргсинтеза» (КОС) субординированный депозит на сумму 4 млрд. рублей, который позволил увеличить активы тонущего банка. В тот же день кредит на эту же сумму ТФБ выдал другой структуре ТАИФа — «Нижнекамскнефтехиму». Одновременно между НКНХ, ООО «Новая нефтехимия» (принадлежит Мусину) и «Сувар Девелопмент» были заключены соглашения о перемене лиц в кредитном договоре, а также подписаны договора цессии с КОС, который передал этим компаниям права требования по депозиту. В тот же день был подписан еще один договор между «Сувар Девелопмент» и «Новой нефтехимией», согласно которому у последней в случае часа икс (снижения норматива Н1.1 достаточности базового капитала ТФБ ниже уровня 4,5%) сосредотачивались обязательства перед Татфондбанком по кредитному договору НКНХ и права требования у ТФБ по депозиту. 9 декабря Мусин письмом уведомил стороны, что черный день наступил и что можно проводить взаимозачет, пряча концы в воду. Но все пошло не так, как задумывалось: оказалось, что кредит НКНХ оказался в залоге у ЦБ РФ, который выдал под него ТФБ кредит в размере 3,1 млрд. рублей и теперь кровно заинтересован вернуть свои деньги, распутав всю схему.

АСВ сделки по переводу долга не признает и заинтересовано в том, чтобы все осталось по-прежнему: кредит ГЖФ вернулся в конкурсную массу ТФБ, а депозит продолжал служить обеспечением по кредитам на свеевские дома Фото: «БИЗНЕС Online»

КАК АБДУЛЛИН ПОТЕРЯЛ 120 ГА СВОЕЙ ЗЕМЛИ НА ЗАЛОГАХ ПО КРЕДИТАМ ТФБ

Что же касается ГЖФ, то в апреле Абдуллин уже получил чувствительный удар от АСВ по другому эпизоду драматической, но безуспешной попытки властей республики спасти от краха финансовую империю Мусина. Как уже рассказывал «БИЗНЕС Online», в начале мая 2016 года ГЖФ заключил соглашения о предоставлении залога по кредитам трех мусинских фирм — ООО «МетИнвест», ООО «Грит Плюс» и ООО «Автопаркинг», выданных им ранее Татфондбанком. По условиям этих соглашений залогодатель (Госжилфонд) заключил с Татфондбанком договор об ипотеке и в обеспечение обязательств передал в залог банку недвижимое имущество — земельные участки общей площадью 120 га и кадастровой стоимостью 2,8 млрд. рублей. В основном речь идет о территории от возводимого ГЖФ соципотечного района «М-14» до знаменитой своими сабантуями Березовой рощи. Договор ипотеки был зарегистрирован в установленном законом порядке в Регпалате по РТ.

В последние дни перед крахом ТФБ Мусин устроил «праздник всепрощения», выводя из-под обременения залоги, предоставленные ему ранее татарстанскими компаниями. Всего, по сведениям «БИЗНЕС Online», речь идет о залогах на сумму около 13,8 млрд. рублей. Эти операции и стали главным предметом уголовных дел в отношении Мусина.

В рамках «праздника всепрощения» 5 декабря 2016 года были расторгнуты и договоры об ипотеке между ГЖФ и ТФБ. Однако по каким-то причинам документы о прекращении обременения были поданы в Регпалату только 14 декабря, а уже на следующий день в ТФБ была введена временная администрация АСВ и введен мораторий на все сделки. На основании того, что у подписавшего соглашение со стороны Татфондбанка отозвана доверенность, Регпалата отказалась регистрировать сделку. В апреле Арбитражный суд РТ отказал ГЖФ в иске о признании незаконным решения Регпалаты по РТ. Таким образом, ГЖФ лишился права распоряжаться огромными земельными участками, которые, по всей видимости, будут проданы с молотка для удовлетворения требований многочисленных кредиторов ТФБ, но в первую очередь — агентства по страхованию вкладов.

После вынесения этого решения Абдуллин заявил «БИЗНЕС Online», что будет подавать апелляцию. У него своя версия событий: действия ГЖФ никак не связаны с намерением помочь Татфондбанку, просто фонд хотел заработать на предоставлении земли в залог. «Стоимость банковского залога составляет 1–2 процента годовых. А раз есть имущество, под него дают деньги, почему бы не дать это имущество на время?» — отметил исполнительный директор Госжилфонда. Однако, по его словам, в какой-то момент компании, которым были предоставлены залоги, перестали выполнять условия сотрудничества, поэтому ГЖФ якобы и потребовал вернуть залоги.