Россиянам собираются установить порог в 100 тыс. рублей для отправлений с помощью сервисов переводов без открытия счета, узнал РБК. В минфине считают, что такое ограничение снизит отток капитала из страны.

Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила поправки, разработанные Росфинмониторингом, которые ограничивают максимальный разовый размер денежных переводов граждан без открытия банковского счета суммой в 100 тыс. рублей. Это касается клиентов, которые прошли упрощенную идентификацию личности. Представители Роскомнадзора, минфина и ЦБ подтвердили поддержку инициативы.

Фото: «БИЗНЕС Online»

«Установление максимального порога проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента — физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, будет способствовать снижению оттока капитала из страны», — считает представитель минфина.

По действующему законодательству, совсем без идентификации можно переводить до 15 тыс. рублей. При прохождении упрощенной идентификации банку или системе денежных переводов следует предоставить фамилию, имя и отчество, а также паспортные данные клиента.

Как отметил представитель Росфинмониторинга, речь идет о лимите разовой операции в 100 тыс. рублей или эквивалентной сумме в иностранной валюте. «Если физическому лицу будет необходимо сделать разовый платеж на бо́льшую сумму, чем 100 тысяч рублей, потребуется прохождение полной идентификации», — пояснил он. По словам представителя Росфинмониторинга, законопроект направлен на борьбу с незаконными финансовыми операциями, банковским мошенничеством, финансированием терроризма и экстремизма за счет повышения прозрачности переводов для компетентных органов.